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颠覆传统收费模式国内浮动费率债基大幕开启

发布时间:2020-01-14 23:23:11 阅读: 来源:矿用通信电缆mhyv厂家

业界呼吁多年的浮动费率基金终于“破茧”,基金业持续了15年的固定管理费收费模式终于迎来新的变革。

日前,富国旗下两只浮动费率产品——“富国目标收益一年期”与“富国目标收益两年期”这两只纯债基金已经获批,国内基金市场将首次迎来采用浮动管理费收费机制的基金。

其中,富国目标收益一年期纯债金当前正式发行,成为国内市场首只发行的浮动费率基金。该基金的托管行为中国农业银行(601288,股吧),不投股票一二级市场,债性纯粹,风险较低。

在过去几年中,国内股票市场持续低迷,持续的业绩亏损加令投资者对基金业“旱涝保收”的固定管理费收取模式口诛笔伐。

资料显示,过去5年基民的盈利占过去11年总盈利的8.4%,但基金公司收取的管理费占过去11年总管理费的89.15%。

如今,浮动费率基金的推出,则有望让投资者首次“尝鲜”一分价钱一分货的财富管理服务,并将在一定程度上改变基金公司“旱涝保收”的局面。

所谓浮动费率,通俗地说,就是指当基金业绩优于某一设定值时,管理费向上浮动;反之则向下浮动;当基金业绩达到某一下限时,还有可能不收管理费。浮动费率的收费模式,旨在激励基金管理尽可能提高投资收益,增强基金经理和投资者的利益一致性。

以富国目标收益一年期纯债基金为例,该基金成立以后便进入封闭运作期,每个封闭期一年,定期开放。根据当前的银行存款利率水平,在第一个封闭运作期结束后,如果基金的收益低于4%则不收管理费;如果基金的收益达到7%或以上的较高水平时,管理人可获得较传统债基0.6%以上的管理费;为了避免管理人单纯追求收入而过度承担风险,该基金的管理费以0.9%封顶。

从海外经验看,浮动费率基金以其鲜明的定位获得了特定目标客户群体的认可。依据晨星的数据显示,美国目前采取浮动费率的基金的管理资产规模普遍较大,平均超过30 亿。其中,富达基金更是浮动费率基金的积极推动者,在美国富国的浮动费率基金家族中,富达更是管理着超过半数以上的产品。

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